Giao dịch ngoại hối Forex hiện nay đang bùng nổ với thị trường biến động sâu. Bài viết này giúp trader cách nhận biết sàn Forex lừa đảo để tránh dẫn đến mất tiền khi giao dịch. Bên cạnh đó điểm danh một vài sàn được đánh giá lừa đảo tới cộng đồng nhà đầu tư Việt Nam.
Sàn Forex lừa đảo là gì
Forex là từ viết tắt của “Foreign Exchange” có nghĩa là thị trường trao đổi tiền tệ quốc tế. Kinh doanh trao đổi tiền tệ trên thị trường Forex bao gồm việc mua – bán, và trao đổi giữa các loại tiền tệ. Lợi nhuận từ giao dịch được tính dựa trên chênh lệch giá giữa giá mua và giá bán.
Các sàn Forex lừa đảo bằng nhiều cách dẫn dụ người đầu tư nạp tiền, điểm chung là người chơi sẽ bị mất hết tiền thông qua việc chơi thua, chơi ở các địa chỉ không uy tín, hoặc trắng trợn hơn là dù chơi thắng không thể rút được tiền về.
Hiện nay có quá nhiều sàn giao dịch trên thị trường. Theo đánh giá, có khoảng 300 sàn giao dịch trái phép, tuy nhiên con số thực tế lớn hơn nhiều. Giữa đục trong lẫn lộn, các bạn cần cân nhắc kỹ lưỡng và đánh giá các sàn mà mình đang quan tâm xem có lừa đảo hay không.
Các chiêu trò sàn Forex lừa đảo nhà đầu tư
Sàn Forex lừa đảo các trader thiếu kinh nghiệm bằng vô vàn các cách khác nhau. Tuy nhiên tựu chung lại, được chia ra làm hai kiểu: Kiểu truyền thống và kiểu ngoại hối. Các bạn hãy đọc kỹ để biết mình có bị sàn lừa dối hay không nhé.
Các chiêu trò lừa đảo truyền thống
Các kiểu lừa đảo truyền thống không mới, nhưng được phát triển và biến tướng ra ngày càng nhiều kiểu. Với cách thức truyền thống này, người chơi nếu không cẩn thận vẫn rất dễ sa bẫy như thường:
Nhà môi giới đóng vai trò lừa đảo
Với quy mô giao dịch vượt qua con số 5 nghìn tỷ đô la mỗi ngày trong một thị trường này, nhiều nhà môi giới hoặc chính sàn Forex lừa đảo thực hiện những hành vi thu lợi bất chính đối với những nhà đầu tư.
Nhà môi giới có thể dẫn dụ trader chuyển tiền cho mình, hoặc chuyển tiền vào các sàn mới không uy tín. Rủi ro đến với người chơi trong trường hợp này phần lớn đều mất trắng không thể lấy lại được tiền đầu tư đã bỏ ra.
Lừa đảo qua hành vi bán tín hiệu
Môi giới ngoại hối thường dựa vào tín hiệu hoặc thông tin để dự đoán sự biến động của tiền tệ và giá trị của chúng. Điều đáng lưu ý là có những cá nhân hay công ty cung cấp thông tin này, tự nhận là “người bán tín hiệu,” và những trader phải trả tiền để sử dụng dịch vụ của họ.
Những nhà môi giới thường tận dụng điều này có thể cung cấp các thông tin giả mạo để “lùa gà” người chơi theo hướng có lợi cho họ. Trong trường hợp bị phát hiện, họ sẽ phủi trách nhiệm bằng cách đổ lỗi cho phía đầu mối thông tin của họ không chính xác.
Lừa đảo thông qua chương trình đào tạo giao dịch
Lừa đảo trong lĩnh vực đào tạo giao dịch thường nhắm đến các nhà đầu tư mới (F0), hứa hẹn sẽ hỗ trợ họ trở thành những nhà giao dịch có kinh nghiệm và đầu tư mang lại lợi nhuận cao để hấp dẫn những nhà đầu tư này.
Sau đó, họ thu phí từ nhà đầu tư với mức phí đáng kể, trong khi các cam kết mang lại lợi nhuận thường không có căn cứ. Kết quả của việc này là họ cung cấp những thông tin cơ bản, trong khi người chơi đã phải chịu mất khoản phí lớn ngay khi đầu tư chưa có lời.
Những chiêu thức scam hiện đại hơn trong thời đại kỹ thuật số
Đặc trưng của hình thức giao dịch này là trên các thiết bị hiện đại như máy tính, điện thoại. Khi thị trường Forex phát triển cũng kéo theo nhiều hình thức lừa đảo tại Việt Nam hay trên thế giới nói chung. Chúng bổ biến ở các thể loại như sau:
Sàn Forex lừa đảo thông qua Robotic
Một vài sàn Forex lừa đảo người chơi thông qua việc cung cấp robot tự động tư vấn hoặc dự đoán xu hướng cho người chơi. Qua những thuật toán phức tạp mà người chơi không thể hiểu được, những robot này thường tư vấn theo xu hướng có lợi cho sàn.
Hình thức này có nhiều tên gọi khác nhau như “Robot AI”, hoặc “Chuyên gia cố vấn”. Thế nhưng cho dù uy tín hay không uy tín, nhà đầu tư chỉ nên sử dụng các thông tin này nhằm mục đích tham khảo chứ đừng chỉ căn cứ theo thông tin này để chơi.
Lừa đảo thông qua giao dịch tự động
Hiện nay trên thị trường xuất hiện hình thức cung cấp phần mềm giao dịch tự động, giúp nhà đầu tư không phải tốn nhiều công sức và thời gian. Những thuật toán tự động này có thể nói là hình thức lừa đảo mới nhất hiện nay.
Tuy nhiên các bạn không nên sử dụng các phần mềm (hoặc các bot) này. Xu hướng các phần mềm này đôi khi tạo giai dịch có lợi cho sàn. Hoặc đôi khi, việc phân tích của các thuật toán hoàn toàn máy móc nên dẫn đến các trader bị mất tiền nhiều hơn là được.
Lừa đảo qua việc ủy thác các quỹ tương hỗ (PAMM)
Các qũy tương hỗ uy tín hoạt động trên mô hình ủy thác cho một nhà đầu tư uy tín quản lý và đầu tư nhằm phát triển quỹ, đem lại lợi nhuận cho mọi người. Dựa theo hình thức này sàn Forex lừa đảo hoặc nhà môi giới giới thiệu các quỹ không uy tín đến người chơi.
Mô hình này được gọi là PAMM, thường lợi dụng điểm yếu của những trader mới tham gia, còn non kinh nghiệm. Một số người tự xưng là có nhiều kinh nghiệm sẽ phụ trách vấn đề đầu tư. Kết cục chung thường là người quản lý bỏ trốn, hoặc là quỹ sẽ bị chơi đến khi cháy sạch tài khoản.
Thông qua lợi nhuận tiền gửi honeyspot
Các sàn Forex lừa đảo thường tăng cường các chiến lược liên quan đến việc cung cấp các ưu đãi tài chính hấp dẫn nhằm kích thích việc mở tài khoản giao dịch ngoại hối. Điều này bao gồm việc thúc đẩy số vốn tối thiểu cần gửi, thiết lập số lượng giao dịch ngoại hối tối thiểu, khuyến khích mở tài khoản đăng ký quỹ ngoại hối, hoặc thực hiện các hành động khác.
Những lời kêu gọi với lợi nhuận bất thường này hấp dẫn các nhà đầu tư nạp số tiền lớn vào tài khoản. Trong quá trình giao dịch, nhà đầu tư khó mà giữ được tiền do ham gỡ, hoặc cuối cùng phải chịu nhiều mức phí tài khoản dẫn đến lợi nhuận không đúng như cam kết.
Dấu hiệu nhận biết nhận biết sàn Forex lừa đảo
Việc lừa đảo ngày nay tràn lan trên không gian mạng. Thế nhưng nếu các trader bình tĩnh, cẩn thận phân tích các dấu hiệu thì có thể nhận biệt một sàn Forex lừa đảo hay không một cách dễ dàng thông qua các tín hiệu sau:
Cam kết mức lợi nhuận cao bất thường
Nhiều sàn Forex lừa đảo cam kết mang lại tỷ lệ lợi nhuận hấp dẫn với rủi ro thấp hoặc thậm chí không có rủi ro. Nhân viên tư vấn thường liên hệ với trader qua điện thoại hoặc mạng xã hội để mời chào hấp dẫn. Họ tạo ra hình ảnh một tương lai tươi sáng với khả năng kiếm lợi nhuận lớn.
Nhưng đây chỉ là một chiến thuật để thuyết phục trader nhanh chóng đầu tư, thường dựa vào các thông tin không chính xác và chiến dịch quảng cáo phóng đại. Điều này đặt ra mối đe dọa lớn đối với những người muốn tham gia giao dịch và đòi hỏi họ phải nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi quyết định tham gia.
Sàn không cung cấp thông tin một cách rõ ràng
Giao dịch không đáng tin cậy thường làm giả thông tin về sàn giao dịch, làm cho việc kiểm chứng trở nên khó khăn đối với trader. Thiếu thông tin và kiến thức làm cho trader khó có thể xác minh sàn chứng khoán hoặc sàn giao dịch ngoại hối.
Điều này đặt ra mối đe dọa lớn và đòi hỏi trader phải nghiên cứu kỹ lưỡng về sàn trước khi bắt đầu giao dịch. Các sàn lừa đảo thường không có trang web chính thức hoặc cung cấp thông tin mập mờ, tạo ra thách thức trong việc xác định độ chuyên nghiệp của sàn Forex lừa đảo.
Sàn Forex lừa đảo thường không có giấy phép hoạt động
Theo quy định pháp luật tại Việt Nam, chỉ có những đối tượng được phép kinh doanh ngoại hối theo luật mới được hoạt động hợp pháp. Các sàn Forex uy tín thường được cấp phép và kiểm soát chặt chẽ bởi các tổ chức và cơ quan quốc tế hàng đầu.
Ngược lại, các sàn Forex lừa đảo thường hoạt động bất hợp pháp, không có giấy phép hoặc đăng ký kinh doanh. Nhiều trong số họ thậm chí công bố có giấy phép, nhưng thực tế là giấy tờ giả mạo hoặc không liên quan đến lĩnh vực tài chính. Do đó, trader mới cần trang bị kiến thức để tránh rơi vào bẫy của các sàn Forex lừa đảo tại Việt Nam.
Trader không rút được tiền
Các sàn Forex uy tín cho phép trader rút tiền một cách linh hoạt, ngay cả khi hệ thống gặp vấn đề. Điều này là không thể xảy ra với các sàn Forex lừa đảo, nơi mà nhiều trader gặp vấn đề vô lý như bị vô hiệu hóa hoặc khóa tài khoản, khiến họ không thể rút tiền.
Để tránh bị mắc kẹt với những sàn kém uy tín, trader cần chú ý đến chính sách nạp và rút tiền của sàn Forex mà họ tham gia, đảm bảo khả năng rút tiền nhanh chóng và linh hoạt. Nên tham khảo thêm ý kiến đánh giá trên cộng đồng hoặc từ các người chơi đi trước.
Sàn có nhiều đánh giá tiêu cực
Trước khi bắt đầu giao dịch trên một sàn Forex, trader thường tìm kiếm thông tin liên quan trên các diễn đàn và nhóm chuyên đề về Forex. Bên cạnh thông tin chuyên môn, họ cũng có thể xem xét đánh giá tiêu cực, những phản hồi không tích cực, và cảnh báo về các sàn Forex lừa đảo.
Nếu một sàn Forex nhận được quá nhiều đánh giá tiêu cực, trader nên cân nhắc và tránh xa trước khi quá muộn. Ngoài ra các sàn mà giao dịch hay phát sinh sự cố, chậm nhận tiền cũng nên được đưa vào danh sách không nên tham gia.
Điểm danh một số sàn Forex lừa đảo tại Việt Nam
Để tránh rơi vào bẫy của các sàn giao dịch kém uy tín, dưới đây là danh sách các sàn Forex lừa đảo mà Bản tin forex đã dày công nghiên cứu và tổng hợp. Nếu nhận được lời mời chơi ở những sàn này, các bạn hãy tuyệt đối tránh xa nhé.
Sàn Multiply Markets
Trong danh sách các sàn Forex lừa đảo, sàn Multiply Markets đã bị phát hiện không có giấy phép kinh doanh như đã công bố. Khi giao dịch tại đây, trader không nhận được hỗ trợ để mở tài khoản Demo.
Rút tiền sau mỗi giao dịch trở nên rườm rà và khó khăn với nhiều thao tác phức tạp. Đặc biệt, mức phí, bao gồm phí hoa hồng và phí Spread, đều được áp dụng với mức cao đối với các trader tham gia giao dịch.
Sàn GG Trade
Một sàn Forex lừa đảo khác được đề cập trong danh sách là GG Trade. FMA New Zealand, cơ quan tài chính, đã cảnh báo về việc làm giả giấy phép hoạt động của sàn này. Những sàn giao dịch lừa đảo như GG Trade thường thu hút các trader bằng cách đề xuất hình thức ủy thác với lợi nhuận hấp dẫn, nhưng đồng thời mang theo nhiều rủi ro và không an toàn.
Tương tự như các sàn Forex lừa đảo khác, GG Trade cũng thực hiện thao tác rút tiền mà không rõ ràng và gây khó khăn cho người tham gia. Cuối cùng người chơi nhận lại quá nhiều điều phiền phức, mất nhiều loại phí vô lý mà vẫn chưa rút được tiền về.
Sàn Forex lừa đảo Liber Forex
Âm mưu lừa đảo của sàn giao dịch Liber Forex đã bị IFSC, cơ quan tài chính, vạch trần khi phát hiện ra rằng sàn này không được giám sát và không có giấy phép hoạt động. Hoạt động đa cấp tại đây diễn ra hàng tháng với cam kết mang lại lợi nhuận lớn cho các trader, nhằm lôi kéo và dụ dỗ thêm nhiều người tham gia vào sàn giao dịch.
Điều đặc biệt là Bộ Công thương Việt Nam đã liệt kê Liber Forex vào danh sách sàn Forex lừa đảo tại Việt Nam, cảnh báo về lừa đảo và hoạt động phi pháp. Tuy nhiên hiện tại sàn này vẫn còn hoạt động và bạn cần phải cân nhắc để không tham gia nếu nhận được mời gọi.
Traders đã trót tham gia sàn Forex lừa đảo thì nên làm gì?
Nếu trader đã vô tình tham gia giao dịch tại các sàn Forex lừa đảo như một số sàn đã được nêu tên bên trên, không cần quá lo lắng hoặc hoảng hốt. Thay vào đó, trader nên thực hiện những bước sau:
Chấp nhận sự thật, không được ham gỡ
Điểm yếu của trader là tâm lý muốn phục hồi số tiền đã mất. Khi gặp thua lỗ, sàn giao dịch thường cố gắng kích thích trader nạp thêm tiền để “hỗ trợ” họ trong việc khôi phục vốn. Tuy nhiên, thực tế đằng sau đó thường là chiêu trò lừa đảo nhằm chiếm đoạt thêm tiền từ trader.
Nếu đã giao dịch trên một sàn Forex lừa đảo, hãy đóng toàn bộ lệnh và rút vốn ra khỏi sàn giao dịch một cách nhanh chóng. Điều này có thể giúp trader giữ lại một phần nhỏ của vốn đầu tư và tuyệt đối không được có tâm lý gỡ gạc.
Chia sẻ thông tin để cảnh báo cộng đồng
Ngoài những sàn lừa đảo cần phải tránh này ra các bạn nếu muốn tham gia chơi forex một cách an toàn bản có thể tham khảo danh sách những sàn forex uy tín này để sử dụng.
Đối với những thủ đoạn lừa đảo, dụ dỗ và gian lận từ các sàn giao dịch, hãy chia sẻ thông tin rộng rãi trong cộng đồng trader để ngăn chặn bất kỳ ai trở thành “nạn nhân” tiếp theo của các sàn Forex lừa đảo.
Sử dụng mạng xã hội, truyền thông, hoặc báo chí để cảnh báo và thông báo về tình trạng lừa đảo của các sàn Forex hiện nay. Có như vậy thì những người chơi khác mới có thông tin để tránh xa, không đi vào vết xe đổ.
Kết luận
Thị trường ngoại hối FX với tính thanh khoản cao và lợi thế độc đáo, là một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà giao dịch toàn cầu. Hy vọng thông tin cùng với cách nhận biết mà Bản tin forex đã chia sẻ, hy vọng giúp được các trader bảo vệ được tài sản đầu tư của mình.